Купить акции большинства фондов недвижимости может любой желающий. REIT – это аббревиатура от английского «real estate investment trusts», что переводится как «инвестиционные фонды недвижимости». Они строят или покупают недвижимость по всему миру, сдают ее в аренду или продают, а также вкладывают средства в ипотечные ценные бумаги.
Какой REIT выбрать для инвестирования?
- Из-за нехватки площадей стоимость продолжает расти.
- Для российских инвесторов также есть возможность инвестировать в американские фонды REIT через СПБ Биржу.
- При выборе акции или ETF целесообразно сравнить историческую доходность компании или фонда с показателями индекса.
- Инвестирование в фонды недвижимости — это своеобразная гибридная форма инвестиций в недвижимость и акции.
- Их полный список можно посмотреть на официальном сайте spbexchange.ru, сектор «Недвижимость».
В этой статье речь идет о долевых фондах — equity REIT, если не указано иное. Вам придется платить буквально за каждый шаг, начиная от открытия счета. Все комиссии исчисляются в долларах, что, согласитесь, не очень выгодно.
REIT функционирует как специализированная компания, которая инвестирует в недвижимость и связанные с ней активы. Основной бизнес-модель REIT заключается в приобретении и управлении недвижимостью с целью получения дохода от аренды и потенциального увеличения стоимости активов. Фондовый рынок — это не единственная сфера, в которой может зарабатывать инвестор. Инвестиции в недвижимость тоже привлекают внимание своей стабильностью и потенциалом долгосрочного роста.
REIT-фонды – что это такое и как помогают инвестировать в доходную недвижимость
В мире насчитывается несколько сотен публичных фондов недвижимости, из них более 300 REIT торгуются на американских биржах. В США образовано около 60% всех мировых подобных фондов недвижимости. «Я бы порекомендовал всем начинающим инвесторам брать крупные REIT с капитализацией хотя бы $20–30 млрд.
Все инвесторы вне зависимости от возможности получения налоговых льгот всегда reit фонды платят налог в размере 30% с дохода от продажи бумаг фондов или дивидендов по ним. Все эти компании активно работают на рынке коммерческой недвижимости, а Simon Property является лидером не только данной индустрии, но и рынка коллективных инвестиций в целом. США стали первым государством, правительство которого задумалось над превращением имущественных прав на недвижимость в ценные бумаги.
Преимущества инвестиций в фонды REIT
Поэтому рассмотрим особенности REIT в сравнении с обоими типами активов. Вложения можно диверсифицировать по секторам объектов недвижимости, валютам и странам. Однако рекомендуемая доля таких активов в портфеле инвестора должна составлять не более 10-15%, поскольку это является своего рода страховкой от инфляции. Репутация и опыт управляющей команды REIT также являются важными факторами.
Комиссия за открытие счета у этого брокера отсутствует. Купить бумаги можно через иностранного брокера, который предоставляет доступ к мировым фондовым биржам. В частности, лучшие REIT представлены на Нью-Йоркской бирже. Сайт Национальной ассоциации риэлторов США (NAREIT) постоянно публикует списки ценных бумаг фондов недвижимости. Для анализа можно использовать бенчмарки (индексы недвижимости, рассчитываемые FTSE Russell) или обзоры финансового холдинга JP Morgan Chase.