Традиционная покупка недвижимости требует большого начального капитала, дает низкую доходность, сопровождается необходимостью управления имуществом. Realty Income — инвестиционный фонд недвижимости, который зарабатывает на торговой недвижимости в США, Пуэрто-Рико и Великобритании. Ему принадлежат аптеки, магазины, круглосуточные магазины, гипермаркеты, фитнес-центры, кинотеатры — всего более 6 тыс. Компания сотрудничает с аптечной сетью Walgreens, супермаркетами 7-Eleven, службой доставки FedEx. Realty Income выплачивает дивиденды ежемесячно, а не ежеквартально, как большинство фондов, на протяжении 607 месяцев подряд.
Как можно инвестировать в REIT
Это, безусловно, надежный сектор инвестиций, однако доступный не всем ввиду высокой стоимости. Покупка дома или квартиры для получения пассивного дохода требует наличия солидного капитала. Кроме того, в случае возникновения финансовых затруднений продать такой объект – дело непростое, и эта сделка не обойдется без потерь. Комиссии агенту, скидки «за срочность», налогообложение – все это неминуемо, если вам необходимо продать объект недвижимости в короткие сроки. Исторически дивидендная доходность от инвестиций в фонды REIT значительно больше, чем по акциям американских публичных компаний.
Как купить
Этот метод обеспечивает дополнительную диверсификацию, так как фонд обычно включает в себя множество различных REITs. Такой подход может быть особенно привлекателен для начинающих инвесторов или тех, кто предпочитает более пассивную стратегию инвестирования. Таким образом инвестиции в рейт имеют свои особенности и риски. Например, Equity REITs, такие как Prologis или AvalonBay Communities, обычно обеспечивают более стабильный доход, но могут быть чувствительны к колебаниям на рынке недвижимости.
REIT инвестирование в России — что это, виды фондов, как начать инвестировать в REIT
Очень надеемся, что российский инвестор оценит преимущества REIT, как это уже сделали миллионы людей по всему миру. И остается только надеяться, что на наших биржах появятся ETF на REIT, которые позволят минимизировать риски и повысить доходность инвестиционного портфеля. Очень надеюсь, что российский инвестор оценит преимущества REIT, как это уже сделали миллионы людей по всему миру. Указанная таблица нужна только для того, чтобы посмотреть список торгуемых инструментов на Санкт-Петербургской бирже и краткое описание каждой компании. Текущие котировки лучше искать на investing.com или tradingview.com. С помощью онлайн-переводчика можно получить представление, куда инвестирует компания.
- Кроме того, в случае возникновения финансовых затруднений продать такой объект – дело непростое, и эта сделка не обойдется без потерь.
- Их цены могут колебаться в зависимости от рыночных условий.
- Полученный доход делится между акционерами и выплачивается в форме дивидендов.
- Недаром фонды недвижимости имеются в портфелях почти каждого американца.
Это наиболее распространенный тип фонда на рынке REIT. Ипотечные — mortgage REIT — получают доход от процентов по ипотекам, которые выкупают у банков. \( П(пр) \) – прибыль от продажи объектов недвижимости. Таким образом, AMT и индекс движутся в одном направлении, следовательно, можно включить этот REIT в портфель. А теперь поговорим о том, как обеспечить максимальную диверсификацию без лишней головной боли.
Сегодня разберем этот вид инвестирования, обсудим его достоинства и недостатки, а также приведем список фондов недвижимости REIT, доступных российскому инвестору. В 2022 году компания выплатила дивиденды в размере $3.16 на акцию, что соответствовало дивидендной доходности около 2.5% на момент выплаты. Впрочем, по данным опроса ВЦИОМ, и сейчас более 50% россиян предпочитают reit фонды этот метод инвестирования крупного свободного капитала. Kimco Realty — этот фонд недвижимости также владеет торговыми центрами в США — приобретает, развивает и управляет ими. На декабрь 2020 года у фонда были доли в 400 торговых площадях, включающих 70 млн кв. Футов арендуемых площадей, в основном сосредоточенных на крупнейших рынках.
Это обеспечивает высокую ликвидность и больше торговых возможностей. У такого направления инвестирования есть ряд неоспоримых плюсов. Недаром фонды недвижимости имеются в портфелях почти каждого американца.
Это позволяет индивидуальным инвесторам получать дивиденды от инвестиций в недвижимость без необходимости покупки, управления или финансирования объектов самостоятельно. Второй источник дохода — рост стоимости объектов недвижимости. Эта история не обеспечивает стабильный денежный поток, поскольку фонды не очень часто продают свои объекты, фиксируя прибыль. Но в моменты, когда растет весь рынок недвижимости, цена акций может увеличиваться быстро.
Инвестиции в REITs представляют собой привлекательную возможность для инвесторов, желающих получить доступ к рынку недвижимости без прямого владения объектами. REITs предлагают потенциально высокую доходность, регулярные дивидендные выплаты и диверсификацию портфеля. Однако, как и любые инвестиции, они сопряжены с определенными рисками.
Если вы сдаете квартиру в аренду, то ежемесячный платеж больше зависит от текущей рыночной ситуации и не всегда индексируется на величину инфляции. Для инвестиций в недвижимость необязательно иметь миллионы рублей. Чтобы избежать двойного налогообложения (когда налог удерживает и фонд, и брокер), вам необходимо заполнить форму W-8BEN, которая удостоверяет, что вы не являетесь гражданином США.